Reporting-Plattform für Family Offices
Alle Banken. Alle Entitäten.
Ein geprüftes Zahlenwerk.
Verum führt die Daten aller Ihrer Banken in einer zentralen, geprüften Vermögensdatenbank zusammen: KI-gestützt aus den Auszügen, die Sie heute schon erhalten, und per Schnittstelle, wo Ihre Bank eine bereitstellt. Ihre Buchhaltung prüft, bevor eine Zahl zählt. Ihr konsolidiertes Reporting steht monatlich statt quartalsweise.
Abstrahierte Produktansicht · fiktive Demo-Daten
Der Status quo
Das Excel, das alles zusammenhält
In den meisten Family Offices lebt das konsolidierte Vermögensbild in einer einzigen Arbeitsmappe: fünfzehn Tabs, gewachsene Formeln, Zahlen aus PDF-Auszügen von Hand abgetippt. Kreditlinien und Beleihungswerte verteilen sich auf drei verschiedene Werkzeuge.
Ein vollständiges Reporting entsteht so bestenfalls einmal im Quartal, und hängt an genau einer Person, die weiß, wie die Mappe funktioniert. Fällt sie aus, steht das Zahlenwerk still.
Kein Wunder, dass Family Offices manuelle Prozesse als operatives Risiko Nr. 1 nennen — noch vor Cyber-Sicherheit. Campden Wealth / RBC, 2025
65 %
der Family Offices: Investment-Reporting ist „noch immer zu manuell“.
Campden Wealth / RBC, North America Family Office Report 2025
72 %
der Family Offices sind operativ-technologisch unter- oder nur mäßig investiert.
25 %
der deutschen Vermögensinhaber erstellen ihr Reporting in Excel.
Heute
Handarbeit mit Schlüsselperson-Risiko
- 15 Excel-Tabs, gewachsene Formeln, keine Prüfspur
- Zahlen aus Bank-PDFs von Hand abgetippt
- Konsolidierung quartalsweise, bestenfalls
- Kreditlinien in drei verschiedenen Werkzeugen
- Alles hängt an einer Person
- Jede Rückfrage: „Woher kommt diese Zahl?“
Mit Verum
Eine geprüfte Vermögensdatenbank
- Eine zentrale, geprüfte Vermögensdatenbank
- KI liest aus, Ihre Buchhaltung prüft und gibt frei
- Konsolidiertes Reporting monatlich statt quartalsweise
- Kreditlinien und Auslastung auf einen Blick
- Freigabe-Workflow statt Schlüsselperson-Risiko
- Jede Zahl per Klick bis zum Original-Beleg belegt
So funktioniert es
Jede Bank liefert anders. Verum nimmt beides.
KI-gestützte Auszugs-Verarbeitung als Hauptweg; Schnittstellen, wo Ihre Banken sie bereitstellen. Und an der entscheidenden Stelle sitzt kein Modell, sondern Ihre eigene Buchhaltung.
AIhre Banken
BZwei Wege der Erfassung
CEin Zahlenwerk
Ein Zahlenwerk. Ein Dashboard.
Konsolidiert über alle Banken und Entitäten, von Ihrer Buchhaltung freigegeben.
Beide Wege münden in dieselbe geprüfte Datenbank, mit Beleg-Nachweis für jede Zahl.
Daten kommen an
API oder UploadAngebundene Schnittstellen liefern automatisch; Auszüge kommen per Drag & Drop. Bank, Konto, Entität und Zeitraum werden automatisch erkannt und zugeordnet.
KI liest aus
TranskriptionJede Position und Transaktion wird mit Seitenverweis extrahiert. Die KI rechnet nicht, sie transkribiert; geprüft wird deterministisch.
Mensch prüft
FreigabePDF und extrahierte Daten nebeneinander. Der Summen-Check blockiert fehlerhafte Übernahmen; die Freigabe erfolgt durch Ihr Team, mit getrennten Rollen für Erfassung und Freigabe.
Konsolidiert im Blick
ReportingKonsolidiertes Dashboard, Kreditlinien-Übersicht, DATEV-Abgleich. Und jede Zahl bis zum Original-Beleg rückverfolgbar.
Warum beides nötig ist
Die Realität Ihrer Banken kennt keinen einzelnen Datenweg.
1.368 Kreditinstitute in Deutschland (Ende 2024) müssen seit 2019 per Gesetz Schnittstellen für Zahlungskonten bereitstellen (PSD2). Für Depot- und Wertpapierdaten gibt es keine vergleichbare Pflicht.
Family Offices halten im Schnitt nur 8 % Cash. Über 90 % des Vermögens liegt in Wertpapieren und Beteiligungen: genau die Daten, die keine Open-Banking-Schnittstelle liefert.
Die geplante EU-Öffnung (FiDA) greift für Wertpapierdaten frühestens gegen Ende 2028. Verum ist dafür schon heute gebaut: Jede neue Schnittstelle wird einfach ein weiterer Datenweg in dieselbe geprüfte Datenbank.
„KI-Extraktion mit Pflicht-Validierung ist keine Übergangslösung. Sie ist die Architektur, die zur Realität Ihrer Banken passt: heute mit PDFs, morgen mit jeder API, die dazukommt.“
Funktionen
Ein Zahlenwerk. Alles daran prüfbar.
Von der Anbindung über die menschliche Prüfung bis zum konsolidierten Reporting. Zehn Institute sind out-of-the-box abgedeckt; weitere Banken über ihr Format oder ihre Schnittstelle.
Konsolidiertes Dashboard
Gesamtvermögen, Allokation und Entwicklung über alle Banken und Entitäten, monatlich aktuell.
Loan & Leverage
Kreditlinien, Auslastung und Beleihungswerte in einer Übersicht statt in drei Werkzeugen.
DATEV-Abgleich
Abstimmung gegen Ihre führende Buchhaltung. Differenzen werden sichtbar, nicht verschleppt.
Lückenloser Nachweis
Jede Zahl trägt ihre Herkunft: Beleg, Seite, Prüfer, Zeitpunkt. Vollständiger, lückenloser Änderungsverlauf, GoBD-orientiert.
Multi-Entity & Multi-Currency
GmbHs, Stiftungen, Privatvermögen, konsolidiert über Rechtsformen und Währungen hinweg.
Rollen & Freigabe
Getrennte Rollen für Erfassung und Freigabe. Keine Zahl fließt ohne Freigabe ins Reporting.
Dokumentenarchiv
Alle Originalauszüge zentral, durchsuchbar und mit den Daten verknüpft archiviert.
Krypto & Beteiligungen
Auch Handelsplatz-Reports und Beteiligungspositionen fließen in dasselbe geprüfte Zahlenwerk.
KI-ZugriffIn der Demo erlebbar
Fragen Sie Ihr Vermögen.
Ihre geprüfte Vermögensdatenbank lässt sich per MCP (Model Context Protocol) an KI-Assistenten wie Claude anbinden: streng lesend, mit denselben Rollenrechten wie in der Plattform. KI liest ein, Ihre Buchhaltung gibt frei. Danach kehrt sich die Richtung um: Die KI antwortet, aus geprüften Zahlen statt aus abgetippten PDFs.
Ad-hoc-Fragen
„Wie ist unser USD-Exposure über alle Entitäten?“ Ihr Assistent antwortet in Sekunden aus der geprüften Datenbank, nicht aus einer veralteten Kopie.
Berichte entwerfen
Der Monatsbericht für den Familienrat oder die Vorbereitung fürs Bankgespräch: entworfen aus freigegebenen Zahlen, mit Belegkette.
Selbst fragen statt warten
Vermögensinhaber und Steuerberater fragen direkt, statt auf die eine Person zu warten, die die Excel-Mappe kennt.
Nur lesend, technisch erzwungen: keine Schreibrechte, Zugriff nur mit den Rollenrechten, die Sie vergeben, und jede Antwort trägt Prüfstatus und Stichtag. In der geführten Demo zeigen wir den KI-Zugriff live.
Diskretion & Sicherheit
Diskretion ist keine Funktion. Sie ist die Grundlage.
Ihre eigene Instanz
Eine dedizierte Instanz, getrennt von allen anderen Kunden, mit eigenen Zugangsschlüsseln. Ihre Daten werden in Frankfurt (EU) gespeichert; auf Wunsch vollständig deutsche Infrastruktur.
Transparente Verarbeitung
Alle Dienstleister offen ausgewiesen und vertraglich als Auftragsverarbeiter gebunden. Keine Nutzung Ihrer Daten für KI-Training.
Geprüft statt geglaubt
Deterministische Summenprüfung, verpflichtende Freigabe durch Ihre Buchhaltung, vollständiger und lückenloser Änderungsverlauf, GoBD-orientiert.
Zusammenarbeit
Kein Lizenzprodukt. Ein Arbeitsergebnis.
Verum wird als produktisierte Dienstleistung eingerichtet und betrieben, mit klaren Schritten und planbaren Kosten.
Geführte Demo
45 Minuten, synthetische Daten. Sie sehen das System, wir verstehen Ihr Setup.
Scoping
Banken, Entitäten, Formate und Abläufe, gemeinsam präzise definiert.
Einrichtung
Aufbau Ihrer dedizierten Instanz zum Festpreis, inklusive Anbindung Ihrer Formate.
Betrieb
Laufender Betrieb und Weiterentwicklung zum planbaren Monatspreis.
Häufige Fragen
Was Family Offices uns fragen
Sehen Sie Ihr Vermögen zum ersten Mal an einem Ort.
Eine geführte Demo mit synthetischen Daten, 45 Minuten, keine Unterlagen erforderlich.