Executive Partner
Daniel Wäsch
Als Executive Partner ist Daniel Wäsch die persönliche Ansprechperson für Verum — vom ersten Gespräch über Scoping und Einrichtung bis zur laufenden Weiterentwicklung mit dem Teclead-Team.
Daniel direkt kontaktierenReporting-Plattform für Family Offices & Unternehmerfamilien
Alle Banken. Alle Entitäten.
Ein geprüftes Zahlenwerk.
Verum führt die verfügbaren Daten Ihrer Banken in einer zentralen Vermögensdatenbank zusammen: KI-gestützt aus den Auszügen, die Sie heute schon erhalten, und per Schnittstelle, wo Ihre Bank eine bereitstellt. Ihr Team oder Ihr Steuerberater prüft den Datenstand fachlich und dokumentiert den Status im Workflow. So entsteht die Basis für ein regelmäßiges konsolidiertes Reporting.
Gesamtvermögen€ 47,3 Mio.
Stichtag 31.07.Brandt Verwaltungs GmbH€ 21,4 M
Brandt Beteiligungen GmbH€ 12,8 M
Familienstiftung Brandt€ 8,6 M
Privatvermögen€ 4,5 M
Synthetische Beispielansicht · Datenstand 31.07.
Abstrahierte Produktansicht · fiktive Demo-Daten
Abgedeckte Auszugsformate
Deutsche GroßbankenSchweizer & Liechtensteiner PrivatbankenInternationale BrokerKrypto-Handelsplätze
Der Status quo
Das Excel, das alles zusammenhält
In den meisten Family Offices lebt das konsolidierte Vermögensbild in einer einzigen Arbeitsmappe: fünfzehn Tabs, gewachsene Formeln, Zahlen aus PDF-Auszügen von Hand abgetippt. Kreditlinien und Beleihungswerte verteilen sich auf drei verschiedene Werkzeuge.
Ein vollständiges Reporting entsteht so bestenfalls einmal im Quartal, und hängt an genau einer Person, die weiß, wie die Mappe funktioniert. Fällt sie aus, steht das Zahlenwerk still.
Kein Wunder, dass Family Offices manuelle Prozesse als operatives Risiko Nr. 1 nennen — noch vor Cyber-Sicherheit. Campden Wealth / RBC, 2025
65 %
der Family Offices: Investment-Reporting ist „noch immer zu manuell“.
Campden Wealth / RBC, North America Family Office Report 2025
72 %
der Family Offices sind operativ-technologisch unter- oder nur mäßig investiert.
25 %
der deutschen Vermögensinhaber erstellen ihr Reporting in Excel.
Heute
Handarbeit mit Schlüsselperson-Risiko
- 15 Excel-Tabs, gewachsene Formeln, keine Prüfspur
- Zahlen aus Bank-PDFs von Hand abgetippt
- Konsolidierung quartalsweise, bestenfalls
- Kreditlinien in drei verschiedenen Werkzeugen
- Alles hängt an einer Person
- Jede Rückfrage: „Woher kommt diese Zahl?“
Mit Verum
Eine gemeinsame Vermögensdatenbank
- Ein Datenmodell über alle Banken und Entitäten
- KI liest aus, Ihr Team oder Steuerberater prüft fachlich
- Eine gemeinsame Basis für den monatlichen Reporting-Prozess
- Kreditlinien und Auslastung auf einen Blick
- Dokumentierte Bearbeitungsstatus statt stiller Excel-Übergaben
- Dokumentbasierte Werte mit Verweis auf ihren Original-Beleg
So funktioniert es
Jede Bank liefert anders. Verum nimmt beides.
KI-gestützte Auszugs-Verarbeitung als Hauptweg; Schnittstellen, wo Ihre Banken sie bereitstellen. Und an der entscheidenden Stelle sitzt kein Modell, sondern Ihr Team oder Ihr Steuerberater.
AIhre Banken
Großbank
PSD2
Broker
Flex-Export
OpenWealth-Haus
OpenWealth
Privatbank
PDF-Auszug
BZwei Wege der Erfassung
CEin Zahlenwerk
GEMEINSAMER DATENSTAND
Ein Zahlenwerk. Ein Dashboard.
Verfügbare Daten über Banken und Entitäten hinweg, mit dokumentiertem fachlichem Status.
Beide Wege münden im selben Datenmodell. Dokumentbasierte Positionen können mit ihrer Quelle verbunden werden.
01 · EINGANGBanken, Broker und Privatbanken
Vorhandene Schnittstellen oder die Auszüge, die Sie heute schon erhalten.
SchnittstellenPSD2, Flex-Export, OpenWealth
AuszügeKI liest PDF-Auszüge mit Seitenverweis
03 · ERGEBNISEin gemeinsamer Reporting-Datenstand
Verfügbare Daten über Banken und Entitäten hinweg, mit Quellenverweis für dokumentbasierte Positionen.
01
Daten kommen an
API oder UploadAngebundene Schnittstellen liefern Daten; Auszüge kommen per Upload. Bank, Konto, Entität und Zeitraum werden für die weitere Zuordnung im gemeinsamen Datenmodell erfasst.
02
KI liest aus
TranskriptionPositionen und Transaktionen werden aus dem Dokument übernommen und, wo vorhanden, mit ihrer Fundstelle verbunden. Die KI transkribiert; die fachliche Prüfung bleibt beim Menschen.
03
Mensch prüft
FreigabePDF und extrahierte Daten stehen nebeneinander. Abweichungen bleiben für die Prüfung sichtbar; den fachlichen Status dokumentiert Ihr Team oder Ihr Steuerberater im Workflow.
04
Konsolidiert im Blick
ReportingDashboard und Kreditlinien-Übersicht führen die verfügbaren Daten zusammen. Buchhaltungsdaten können je Einrichtung zur Abstimmung einbezogen werden; für dokumentbasierte Werte bleibt die Quelle auf Positionsebene sichtbar.
Warum beides nötig ist
Die Realität Ihrer Banken kennt keinen einzelnen Datenweg.
1.368 Kreditinstitute in Deutschland (Ende 2024) müssen seit 2019 per Gesetz Schnittstellen für Zahlungskonten bereitstellen (PSD2). Für Depot- und Wertpapierdaten gibt es keine vergleichbare Pflicht.
Family Offices halten im Schnitt nur 8 % Cash. Über 90 % des Vermögens liegt in Wertpapieren und Beteiligungen: genau die Daten, die keine Open-Banking-Schnittstelle liefert.
Die geplante EU-Öffnung (FiDA) greift für Wertpapierdaten frühestens gegen Ende 2028. Das gemeinsame Datenmodell ist darauf ausgelegt, künftig weitere Schnittstellen als zusätzliche Datenwege aufzunehmen.
Wie sieht das für Ihre Bankenlandschaft aus?
45 Minuten mit Daniel, synthetische Daten, keine Unterlagen erforderlich.
Daniel Wäsch
Executive Partner
Funktionen
Ein Datenstand. Quellen und Status im Blick.
Von der Anbindung über die fachliche Prüfung bis zum konsolidierten Reporting. Für Auszugsformate von zehn Instituten bestehen fertige Extraktions-Skills; Schnittstellen werden passend zu Ihrem Bankenspektrum im Scoping definiert.
01
Konsolidiertes Dashboard
Gesamtvermögen und Allokation über die angebundenen Banken und Entitäten, je verfügbarem Datenstand.
02
Loan & Leverage
Kreditlinien, Auslastung und Beleihungswerte in einer Übersicht statt in drei Werkzeugen.
03
Buchhaltungsabstimmung
Verfügbare Buchhaltungsdaten können je Einrichtung zur Abstimmung herangezogen werden; Umfang und Datenweg werden im Scoping festgelegt.
04
Quellnachweis
Dokumentbasierte Positionen und Transaktionen können Originalbeleg, Seite und Quellenreferenz tragen; manuelle Einträge bleiben als solche erkennbar.
05
Multi-Entity & Multi-Currency
GmbHs, Stiftungen, Privatvermögen, konsolidiert über Rechtsformen und Währungen hinweg.
06
Rollen & Status
Rollen, Zugriffsbereiche und fachliche Status werden im Workflow abgebildet und im Scoping passend zu Ihrem Team eingerichtet.
07
Dokumente im Kontext
Eingebrachte Originalauszüge können zentral abgelegt und mit dokumentbasierten Positionen verknüpft werden.
08
Krypto & Beteiligungen
Handelsplatz-Reports und Beteiligungspositionen können im gemeinsamen Datenmodell ergänzt werden.
KI-ZugriffIn der Demo erlebbar
Fragen Sie Ihr Vermögen.
Ihre Vermögensdatenbank lässt sich im Rahmen der Einrichtung per MCP (Model Context Protocol) lesend an KI-Assistenten wie Claude anbinden. Zugriffsbereich und Berechtigungen werden dabei für Ihren Anwendungsfall festgelegt. So kann die KI Fragen aus dem verfügbaren Reporting-Datenstand beantworten statt aus erneut abgetippten PDFs.
Ad-hoc-Fragen
„Wie ist unser USD-Exposure über die erfassten Entitäten?“ Ihr Assistent wertet den verfügbaren Reporting-Datenstand aus, statt mit einer separaten Kopie zu arbeiten.
Berichte entwerfen
Der Monatsbericht für den Familienrat oder die Vorbereitung fürs Bankgespräch: als Entwurf aus dem verfügbaren Reporting-Datenstand.
Selbst fragen statt warten
Ihre Buchhaltung muss wiederkehrende Rückfragen nicht jedes Mal aus einzelnen Dateien beantworten: Der Assistent greift auf den gemeinsamen Datenstand zu.
Der MCP-Zugriff wird lesend eingerichtet. Berechtigungsumfang, verfügbare Daten und gewünschte Ausgabehinweise definieren wir gemeinsam im Scoping. In der geführten Demo zeigen wir den KI-Zugriff live.
Diskretion & Sicherheit
Diskretion ist keine Funktion. Sie ist die Grundlage.
I
Ihre eigene Instanz
Eine dedizierte Instanz, getrennt von allen anderen Kunden, mit eigenen Zugangsschlüsseln. Ihre Daten werden in Frankfurt (EU) gespeichert; auf Wunsch vollständig deutsche Infrastruktur.
II
Transparente Verarbeitung
Alle Dienstleister offen ausgewiesen und vertraglich als Auftragsverarbeiter gebunden. Keine Nutzung Ihrer Daten für KI-Training.
III
Nachvollziehbar statt geglaubt
Fachliche Status, Rollen und Quellenreferenzen machen sichtbar, auf welchem Datenstand eine Auswertung beruht. Die konkrete Freigabelogik wird passend zu Ihrem Prozess eingerichtet.
Zusammenarbeit
Kein Lizenzprodukt. Ein Arbeitsergebnis.
Verum wird als produktisierte Dienstleistung eingerichtet und betrieben, mit klaren Schritten und planbaren Kosten.
SCHRITT 1
Geführte Demo
45 Minuten, synthetische Daten. Sie sehen das System, wir verstehen Ihr Setup.
SCHRITT 2
Scoping
Banken, Entitäten, Formate und Abläufe, gemeinsam präzise definiert.
SCHRITT 3
Einrichtung
Aufbau Ihrer dedizierten Instanz zum Festpreis, inklusive Anbindung Ihrer Formate.
SCHRITT 4
Betrieb
Laufender Betrieb und Weiterentwicklung zum planbaren Monatspreis.
Weiterleitbare Beispielausgabe
Sehen Sie nicht nur den Prozess. Sehen Sie, was am Monatsende herauskommt.
Der vierseitige Musterreport zeigt eine bewusst begrenzte Beispielausgabe entlang der vorhandenen Datenstruktur: vorläufige Bruttoaggregation, Vermögensallokation, Entitäten, Banken, Währungen, ausgewählte Kreditlinien und ein Quellnachweis auf Positionsebene. Alle Werte sind vollständig synthetisch.
Musterreport ansehenAnsprechperson & Betreiber
Kein anonymes Softwareprodukt.
Verum ist ein Angebot der Teclead Ventures GmbH. Das Berliner Softwareunternehmen steht als eingetragene Betreiberin hinter Einrichtung, Betrieb und Weiterentwicklung der Plattform.
Verantwortung bleibt konkret.
Persönliche Ansprechperson, Betreiberin, Standort und rechtliche Verantwortung sind transparent benannt, auch für die Zeit nach der Einrichtung.
Teclead Ventures GmbHAmtsgericht Charlottenburg · HRB 234328
BerlinKöpenicker Straße 126 · 10179 Berlin
Häufige Fragen
Was Reporting-Verantwortliche uns fragen
Sehen Sie Ihr Vermögen zum ersten Mal an einem Ort.
Eine geführte Demo mit synthetischen Daten, 45 Minuten, keine Unterlagen erforderlich.
Oder direkt schreiben: daniel.waesch@verum.finance